Regulamin świadczenia usług

1.1. Niniejszy regulamin określa zasady świadczenia usług doradztwa finansowego, analizy rynkowej oraz zarządzania portfelem inwestycyjnym przez GoldMonkey Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, wpisaną do Rejestru Przedsiębiorców KRS pod numerem 0000123456.

1.2. GoldMonkey działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego i jest uprawniona do świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego oraz zarządzania portfelem zgodnie z ustawą o obrocie instrumentami finansowymi.

1.3. Akceptując niniejszy regulamin, Klient potwierdza, że zapoznał się z jego treścią i akceptuje określone w nim warunki współpracy.

2.1. Usługodawca - GoldMonkey Sp. z o.o., firma świadcząca usługi doradztwa finansowego i zarządzania portfelem inwestycyjnym.

2.2. Klient - osoba fizyczna, prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, która zawarła umowę o świadczenie usług z Usługodawcą.

2.3. Umowa - umowa o świadczenie usług doradztwa finansowego lub zarządzania portfelem zawarta między Usługodawcą a Klientem.

2.4. Portfel - zbiór instrumentów finansowych i aktywów inwestycyjnych będących przedmiotem zarządzania lub doradztwa.

3.1. Usługodawca świadczy następujące usługi:
a) doradztwo finansowe i inwestycyjne,
b) analizę portfela inwestycyjnego,
c) zarządzanie portfelem inwestycyjnym,
d) dostęp do produktów inwestycyjnych premium,
e) konsultacje strategiczne w zakresie zarządzania kapitałem.

3.2. Szczegółowy zakres świadczonych usług określa indywidualna umowa zawarta z Klientem.

3.3. Usługodawca nie gwarantuje osiągnięcia określonej stopy zwrotu z inwestycji. Wszystkie inwestycje wiążą się z ryzykiem utraty kapitału.

4.1. Warunkiem rozpoczęcia świadczenia usług jest:
a) przeprowadzenie wstępnej konsultacji i oceny profilu inwestycyjnego Klienta,
b) zawarcie pisemnej umowy o świadczenie usług,
c) dostarczenie przez Klienta wymaganych dokumentów tożsamości i finansowych,
d) akceptacja niniejszego regulaminu oraz dokumentu informacji kluczowych,
e) spełnienie minimalnych wymagań kapitałowych określonych w ofercie.

4.2. Usługodawca zastrzega sobie prawo odmowy świadczenia usług bez podania przyczyny.

5.1. Wysokość i struktura wynagrodzenia Usługodawcy określona jest w indywidualnej umowie z Klientem.

5.2. Typowa struktura opłat obejmuje:
a) opłatę za doradztwo - opłata stała lub godzinowa,
b) opłatę za zarządzanie portfelem - procent od wartości zarządzanych aktywów,
c) opłatę za wynik - uzależniona od osiągniętych rezultatów (jeśli uzgodniono),
d) opłaty transakcyjne - pobierane przez instytucje finansowe trzecie.

5.3. Wszystkie opłaty są transparentne i szczegółowo omawiane przed zawarciem umowy.

6.1. Usługodawca zobowiązuje się do:
a) świadczenia usług z należytą starannością i zgodnie z najlepszą wiedzą,
b) działania w najlepszym interesie Klienta,
c) zachowania poufności informacji o Kliencie,
d) regularnego informowania Klienta o stanie portfela i podejmowanych działaniach,
e) przestrzegania obowiązujących przepisów prawa i standardów etycznych.

6.2. Usługodawca ma prawo:
a) odmówić wykonania dyspozycji Klienta sprzecznej z prawem lub dobrymi praktykami rynkowymi,
b) rozwiązać umowę w przypadku naruszenia jej postanowień przez Klienta,
c) zawiesić świadczenie usług w przypadku zaległości w płatnościach.

7.1. Klient zobowiązuje się do:
a) dostarczenia prawdziwych i aktualnych informacji o swojej sytuacji finansowej,
b) terminowego regulowania należności wynikających z umowy,
c) informowania Usługodawcy o istotnych zmianach w sytuacji finansowej lub celach inwestycyjnych,
d) przestrzegania postanowień umowy i niniejszego regulaminu.

7.2. Klient ma prawo:
a) otrzymywać regularne raporty o stanie swojego portfela,
b) uzyskać w każdej chwili informację o strukturze portfela,
c) wypowiedzieć umowę z zachowaniem okresu wypowiedzenia,
d) zgłaszać reklamacje dotyczące świadczonych usług.

8.1. Klient przyjmuje do wiadomości, że każda inwestycja wiąże się z ryzykiem, w tym ryzykiem utraty zainwestowanego kapitału.

8.2. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są gwarancją przyszłych wyników.

8.3. Usługodawca dokłada wszelkich starań, aby minimalizować ryzyko, ale nie ponosi odpowiedzialności za straty wynikające z niekorzystnych zmian warunków rynkowych.

8.4. Przed rozpoczęciem współpracy Klient otrzymuje szczegółową informację o ryzykach związanych z proponowanymi strategiami inwestycyjnymi.

9.1. Usługodawca zobowiązuje się do zachowania poufności wszystkich informacji dotyczących Klienta i jego inwestycji.

9.2. Dane osobowe Klientów są przetwarzane zgodnie z Rozporządzeniem RODO i ustawą o ochronie danych osobowych. Szczegóły w Polityce Prywatności.

9.3. Usługodawca może ujawnić informacje o Kliencie tylko:
a) na podstawie wyraźnej zgody Klienta,
b) w przypadkach przewidzianych przez prawo,
c) organom nadzoru i kontroli w zakresie niezbędnym do wykonywania ich funkcji.

10.1. Klient ma prawo składać reklamacje dotyczące świadczonych usług.

10.2. Reklamację należy złożyć na piśmie (listownie lub elektronicznie) na adres: [email protected]

10.3. Reklamacja powinna zawierać:
a) dane Klienta umożliwiające jego identyfikację,
b) opis przedmiotu reklamacji,
c) oczekiwania Klienta wobec Usługodawcy.

10.4. Usługodawca rozpatrzy reklamację w terminie 30 dni od jej otrzymania i poinformuje Klienta o wyniku rozpatrzenia.

11.1. Każda ze stron może wypowiedzieć umowę z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia, chyba że umowa stanowi inaczej.

11.2. Usługodawca może rozwiązać umowę ze skutkiem natychmiastowym w przypadku:
a) rażącego naruszenia przez Klienta postanowień umowy,
b) zaległości w płatnościach przekraczającej 60 dni,
c) wykorzystania usług w sposób sprzeczny z prawem.

11.3. Po rozwiązaniu umowy Usługodawca przygotuje rozliczenie końcowe i zwróci Klientowi wszystkie dokumenty i aktywa.

12.1. Usługodawca zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszego regulaminu. O zmianach Klienci zostaną poinformowani z 30-dniowym wyprzedzeniem.

12.2. W sprawach nieuregulowanych niniejszym regulaminem zastosowanie mają przepisy Kodeksu cywilnego i ustawy o obrocie instrumentami finansowymi.

12.3. Spory wynikające z umowy będą rozstrzygane przez sąd właściwy dla siedziby Usługodawcy.

12.4. Regulamin wchodzi w życie z dniem 1 marca 2025 roku.